Czym jest cash flow i dlaczego nie można się bez niego obejść w branży gastro?

Branża gastronomiczna to dość dynamiczne środowisko z dużą konkurencją. Dlatego ważne jest, aby oferować dobre jedzenie, napoje i usługi oraz mieć jasność co do przepływów pieniężnych. Jedną z kluczowych rzeczy, które pomogą ci utrzymać dobrą kondycję finansową, jest właściwe zaplanowanie cash flow. Dlaczego jest to tak ważne i jakie są najczęstsze błędy związane z cash flow? Temu właśnie poświęcony jest nasz artykuł.

Czym jest cash flow?

Chodzi o śledzenie, ile pieniędzy wpływa do firmy, a ile z niej wypływa. Czy to za pośrednictwem konta bankowego, czy konta gotówkowego. Na pewno znasz tą sytuację – setki faktur i płatności każdego miesiąca, w których łatwo się pogubić. To właśnie w tym chaosie zaplanowanie cash flow pomoże Tobie i Twojej firmie. Po prostu uporządkujesz swoje pieniądze i uzyskasz przegląd, dzięki czemu będziesz mieć wystarczająco dużo pieniędzy na wszystkie zaplanowane transakcje. Ponieważ jeśli nie ma się nad tym kontroli, łatwo wpaść w kłopoty finansowe. Nic więc dziwnego, że źle zarządzany cash flow jest jednym z najczęstszych powodów zamykania firm.

Dlaczego ważne jest prawidłowe zarządzanie cash flow?

Oto kilka istotnych powodów:

● Aby wszystko przebiegało sprawnie: Jeśli prawidłowo zaplanujesz swój cash flow, możesz z łatwością pokryć bieżące koszty działalności – bez zbędnych przerw i innych zakłóceń.
● Aby dowiedzieć się, jakie jest Twoje bieżące saldo: Dzięki przejrzystemu przeglądowi swoich finansów możesz od razu zobaczyć, ile masz na swoich kontach i czy możesz wypłacić sobie jakieś pieniądze, czy też musisz zostawić je na opłacenie faktur.
● Abyś mógł zaplanować rozwój swojego biznesu: Chcesz, aby Twój biznes się rozwijał? Dzięki przejrzystemu cash flow będziesz wiedział, ile pieniędzy potrzebujesz na otwarcie nowej filii.
● Abyś miał przegląd, ile Cię wszystko kosztuje: Jeśli będziesz śledzić swój cash flow od samego początku, zobaczysz, ile pieniędzy wypłynęło z Twojego konta i na co zostały one przeznaczone. Niezależnie od tego, czy chodzi o surowce, płace czy inne pozycje.
● Abyś mógł inwestować z powrotem w swój biznes: Będziesz miał jasność co do tego, czy masz wystarczająco dużo pieniędzy, aby ulepszyć swój biznes. Niezależnie od tego, czy chodzi o zakup nowego sprzętu, mebli, czy nawet przeznaczenie pieniędzy na reklamę.

Najczęstsze problemy z cash flow.

Do głównych problemów należy utrata kontroli nad tym, kiedy trzeba coś zapłacić. Niektóre faktury mogą również się stracić, nie są wprowadzone do bankowości, a potem pojawiają się ponownie z pierwszym upomnieniem po terminie płatności itp. Albo też nagły napływ płatności w jednym momencie, kiedy na koncie nie jest dosyć środków pieniężnych. A to są rzeczy, które mogą wrzucić przedsiębiorstwo w kłopoty.

Również możesz znaleźć się w sytuacji, w której u swojego dostawcy przekroczysz określoną granicę długu, przywiozą ci towar, a wraz z fakturą kierowca zażąda płatności gotówką. W takiej sytuacji nie otrzymasz towaru na sprzedaż, dopóki nie zapłacisz wszystkiego od razu na miejscu. Tego po prostu na pewno nie chcesz.

Jak obliczyć cash flow

W praktyce jest to bardzo proste – zsumuj swoje przychody i odejmij wydatki. Pamiętaj też, że koszt to nie wydatek. Ogólnie rzecz biorąc – koszt jest ponoszony w dniu wystawienia faktury, a wydatek w dniu jej opłacenia. A skoro już jesteśmy przy wyjaśnianiu terminów, to czy wiesz, jaka jest różnica między rachunkiem wyników a cash flow?

W rzeczywistości są to dwa różne sposoby postrzegania pieniędzy w firmie.

● Rachunek wyników: Pokazuje rentowność firmy w określonym czasie.
● Cash flow: Pokazuje, jak pieniądze przemieszczają się w firmie w czasie i jak firma je wykorzystuje. Rozpatrujemy go w różnych okresach, najczęściej miesiąca lub kwartału.

Zdecydowanie warto mieć oko na oba, ponieważ sprawozdanie i przepływy pieniężne pokazują różne informacje o tym, jak firma zarządza swoimi pieniędzmi.

Na przykład arkusze kalkulacyjne Excel są używane do obliczania i planowania cash flow. Należy jednak pamiętać, że ten sposób nie jest idealny. Nawet jeśli znajdziemy gotowy szablon zestawienia cash flow, to zbieranie faktur i paragonów, ręczne wyliczanie wydatków i przychodów, ich podział na poszczególnych dostawców, terminy płatności i przypisywanie do poszczególnych rodzajów wydatków zajmie nam od 20 do 40 godzin miesięcznie. A jak wszyscy wiemy – czas to pieniądz.

Jeżeli chcesz przenieść się do XXI wieku, jeśli chodzi o planowanie cash flow i uzyskać automatycznie generowane rachunki wyników na poziomie zaawansowanego zarządzania, to koniecznie wypróbuj aplikację Dishboard. Dzięki sztucznej inteligencji, integracji i przejrzystemu interfejsowi od razu zobaczysz, czy Twoja firma jest rentowna, ile faktur musisz zapłacić w tym tygodniu i czy masz na to wystarczającą ilość środków. Nic więc dziwnego, że w ciągu ostatniego roku aplikację doceniło ponad 150 zadowolonych klientów, w tym czołowe firmy, które zapewne znasz.

Czy jesteś gotowy na prostszy i bardziej rentowny biznes w branży gastro? Wypróbuj Dishboard!